QBIS.AML&Antifraud  составляет базу данных путем сбора информации и загрузки в специальные разделы для хранения сведений о клиенте и осуществляет проверки:

• Сопоставление с глобальными базами террористов;
• Проверка по различным, ведущимся в финансовой организации стоп-листам и черным спискам;
• Поиск клиента и его данных по справочнику ФинЦерт (подразделение ЦБ);
• Выявление взаимосвязей между клиентами по наличию перекрестных платежей.

На основе собранной информации:

• Определяется и фиксируется по каждому клиенту параметр KYC – уровень риска клиента;
• Ведется и формализуется анкета клиента в соответствии с утвержденными актами внутри финансовой организации.

Для осуществления противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения QBIS.AML&Antifraud включает в себя хранение и обработку информации о клиентах, их доходах и транзакциях.

Функционал предназначен для проверки в режиме реального времени совершаемых клиентами банка операций и оперативного выявления и пресечения операции клиентов, которые, согласно инструкциям Банка России, могут расцениваться как высокорискованные операции, связанные с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

QBIS.AML&Antifraud использует различные онлайн алгоритмы в автоматическом режиме по следующим кейсам:

• Контроль по основным признакам платежей;
• Контроль по НДС;
• Контроль по назначению платежа;
• Отслеживание клиентских операций по веерному распределению денежных средств.

В QBIS.AML&Antifraud работают алгоритмы, позволяющие выполнять учет и ведение:

• Списков клиентов и контрагентов с учетом профиля;
• Автоматического и ручного контроля исходящих платежей клиентов;
• Сбор статистики по операциям зачисления и по отправленным и проведенным операциям;
• Выявление высокорискованных операций;
• Приостановление проведения операций.

В QBIS.AML&Antifraud настраиваются пороговые значения и долевые показатели с учетом возможностей финансовой организации. Могут быть использованы критерии, рекомендуемые Банком России или критерии выработанные службами организации.

Блок финансового мониторинга. В рамках соблюдения законодательства по ПОД/ФТ (5861-У) система предусматривает.

• Маркировку подозрительных документов, в соответствии с требованиями ЦБ;
• Сбор полного набора данных по подозрительным документам;
• Логический контроль и контроль формата данных;
• Адаптивные экранные формы;
• Ручной ввод операций (при необходимости), т.к. не все операции могут вестись в учетной Системе;
• Групповое редактирование данных;

Контроль формата и отправка файла данных регулятору.

Для обнаружения и предотвращения попыток мошенничества в реальном времени QBIS.AML&Antifraud предоставляет следующую функциональность:

• Использование технологии поведенческого анализа, при котором создается модель нормального поведения клиента, включающая в себя показатели (одно или несколько досье клиента по различным направлениям):
  • Объемы платежей (суммы)
  • Направления платежей (контрагенты)
  • Время поступления платежей
  • Место совершения платежей (ip-адреса, сети, геолокации и пр.)
• Регистрация отклонений в модели от нормального поведения клиента;
• Инструментарий расследования инцидентов, связанных с выявленными аномалиями;
• Формализация и составление результатов расследования инцидентов в виде отчетов;
• Функциональный конструктор правил.
• Инструменты по настройке интерфейса системы под нужды пользователей, с возможностью поиска по карте приложения;
• Использование технологии BPM собственной разработки при расследовании инцидентов и выполнении различных последовательных логических операций;

Выявление и отправка на ручное доследование так называемые «False Positives» — транзакции, не являющиеся криминальными, но с точки зрения алгоритмов выглядящие именно так. Специалисты проверяют операции, помеченные мошенническими, и при необходимости запрашивают документы и исправляют ошибки.